年下半年银行从业资格《个人理财》考试大纲（3）
来源：北京网 更新时间：2010/9/9 11:16:20 阅读[14862]
银行代理理财产品
5.1 银行代理理财产品的概念
5.2 银行代理理财产品销售基本原则
5.3 基金
5.3.1 基金的概念和特点
5.3.2 基金的分类
5.3.3 特殊类型基金
5.3.4 银行代销流程
5.3.5 基金的流动性及收益情况
5.3.6 基金的风险
5.4 保险
5.4.1 银行代理保险概述
5.4.2 银行代理保险产品
5.4.3 保险产品的风险
5.5 国债
5.5.1 银行代理国债的概念、种类
5.5.2 国债的流动性及收益情况
5.5.3 国债的风险
5.6 信托
5.6.1 银行代理信托类产品的概念
5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况
5.6.3 信托产品风险
5.7 黄金
5.7.1 银行代理黄金业务种类
5.7.2 业务流程
5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点
理财顾问服务
6.1 理财顾问服务概述
6.1.1 理财顾问服务概念
6.1.2 理财顾问服务流程
6.1.3 理财顾问服务特点
6.2 客户分析
6.2.1 收集客户信息
6.2.2 客户财务分析
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析
6.2.4 客户理财需求和目标分析
6.3 财务规划
6.3.1 现金、消费及债务管理
6.3.2 保险规划
6.3.3 税收规划
6.3.4 人生事件规划
6.3.5 投资规划
（责任编辑：城市网）